反洗錢 (AML) 名單篩查實務：精準運用 Dow Jones 全球監察名單

在反洗錢（AML）合規流程中，對客戶進行制裁與監察名單篩查是不可或缺的關鍵步驟。Dow Jones Global Watch List 涵蓋全球制裁名單、政治敏感人物（PEP）以及不良媒體資訊，是企業合規的重要工具。

何時應進行名單篩查？

  • 建立新客戶關係時： 於業務往來之初，確認客戶背景是否符合合規要求。
  • 進行重大交易前： 針對達到一定金額門檻的交易，進行再次篩查，降低風險。
  • 定期持續監察既有客戶： 隨著名單更新，定期對既有客戶進行重新篩查，確保持續合規。

如何避免名單篩查的漏篩與誤判？

姓名拼寫差異、別名與譯名是常見的漏篩來源，容易導致合規風險。為了提升篩查的準確性，建議您：

  • 採用模糊比對技術： 降低因拼寫差異導致的漏篩。
  • 建立完善的比對紀錄： 保留比對結果與處理決定的詳細紀錄，以備監管單位審查。
SmartX Pro 提供持續名單監察服務，當既有客戶出現在更新後的名單時，系統會主動提示，協助您即時採取行動，確保合規。